12月16日,国曜琴岛(济南)律师事务所马超律师受邀为长城人寿保险股份有限公司山东分公司淄博区域合作中介渠道的150余名业务骨干,进行了一场题为《财富传承的法律智慧》的专题培训。本次培训聚焦高净值客户日益增长的财富传承规划需求,旨在提升保险从业人员运用法律工具提供综合解决方案的专业能力。

培训开场,马超律师即以生动的案例切入主题。他通过假设情境,深刻揭示了在没有完善法律规划的情况下,财富传承过程可能引发的继承权纠纷、资产分配不均、家族企业动荡等现实风险,并精辟地指出:“投资决定财富的多少,而法律决定财富的归属。” 这一观点立即引发了在场学员的深度共鸣与思考。
马超律师系统地剖析了法定继承、遗嘱、保险、信托等主流传承工具的法律效力与应用场景。他特别对比了不同法域下的继承规则差异,并指出,即便订立了遗嘱,仍可能面临“特留份”的法律限制、继承权公证的复杂流程以及遗嘱本身的效力争议等挑战,打破了“一份遗嘱即可高枕无忧”的常见误区。
针对如何实现安全、精准、高效的财富传承,马超律师重点讲解了人寿保险和保险金信托的独特价值。
1.人寿保险作为基础工具,具备指定受益人、程序相对简便、兼具杠杆效应等优势,是实现财富定向传递的有效载体。
2.保险金信托则结合了保险与信托的双重优势,能够实现跨越代际的、附有特定条件的个性化分配方案。马超律师通过详实的案例,展示了信托条款如何有效防范子女婚姻风险、挥霍风险,并激励后代成长,真正实现“我的意志一直在”的传承目标。
整场培训内容翔实,逻辑清晰,既有法律条文的严谨解读,又有贴近现实的案例演示。马超律师以其深厚的理论功底和丰富的实务经验,为学员们提供了一套清晰、实用的财富传承法律规划思路。参会人员纷纷表示,此次培训极大地拓宽了他们的专业视野,对今后为客户提供更具价值的综合财富管理方案充满了信心。

本次培训是长城人寿提升渠道合作伙伴专业服务能力的重要一环,通过引入顶尖法律专业人士的智慧,共同为客户构筑更为安全、稳健的财富传承架构奠定了坚实基础。

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